Lido Staked Matic

Lido Staked Matic, également connu sous le nom de stMATIC, est une solution de staking liquide pour les jetons MATIC sur le réseau Polygon. L'histoire de stMATIC est étroitement liée au développement de Lido Finance, un service de staking liquide décentralisé qui a été fondé en décembre 2020 par Vasilii Shapovalov, Konstantin Lomashuk et une équipe de développeurs expérimentés.

Lido Finance s'est d'abord concentré sur le staking Ethereum et a introduit le dérivé financier stETH, qui a rendu les fonds stakés liquides. Cette innovation a marqué le début de l'industrie du staking liquide. La première version du protocole permettait aux utilisateurs de miser des fonds dans le contrat de dépôt, mais ne prenait pas en charge les retraits. La deuxième version, publiée après la mise à jour Merge, a introduit la prise en charge des retraits et a fait du Lido une alternative complète aux plates-formes de mise de toutes sortes.

Lido a ensuite étendu ses services au réseau Polygon, en créant Lido on Polygon. Ce service permet aux utilisateurs de miser leurs jetons MATIC de manière décentralisée et sécurisée, en gagnant des jetons stMATIC qui peuvent être utilisés dans l'écosystème DeFi plus large sur les réseaux Ethereum et Polygon. Les jetons stMATIC sont des jetons ERC20 qui représentent la part de l'utilisateur dans l'offre totale de jetons MATIC au sein du système Lido on Polygon. La valeur de stMATIC évolue au fil du temps, au fur et à mesure que les récompenses sont accumulées et réclamées.

Aujourd'hui, stMATIC est pris en charge par diverses applications DeFi sur les réseaux Ethereum et Polygon, notamment Balancer, Curve, Beefy, Dystopia, Kyber et Quickswap. Les utilisateurs peuvent miser leurs jetons MATIC via l'interface Lido et les relier au réseau Polygon en utilisant le pont PoS Polygon ou Stakeall Finance.

Lido Staked Matic (stMATIC) est un jeton de mise en jeu liquide qui permet aux utilisateurs de mettre en jeu leurs jetons MATIC sans avoir à les bloquer ou à maintenir l'infrastructure requise. Voici comment cela fonctionne :

1. Déblocage des jetons: Les utilisateurs débloquent leurs jetons MATIC en approuvant le contrat stMATIC pour dépenser le montant à miser à partir de leur solde. Pour ce faire, il suffit de cliquer sur le bouton "déverrouiller" et de confirmer la transaction.
2. Mise en
jeu
3. : Après le déverrouillage, les utilisateurs cliquent sur le bouton "Miser maintenant" et confirment la transaction. Le protocole Lido on Polygon reçoit les jetons MATIC soumis et calcule le ratio actuel entre les jetons MATIC et les jetons stMATIC. Le montant correspondant de stMATIC est alors envoyé à l'utilisateur.

• Jeton non rachetable: Le solde de jetons stMATIC dans le portefeuille de l'utilisateur reste le même, mais la valeur du jeton augmente avec le temps, au fur et à mesure que les récompenses de mise sont accumulées.
• Échangeable: les jetons stMATIC peuvent être échangés contre des MATIC et des récompenses de mise accumulées après une période de non-liaison d'environ 9 jours
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• Accumulation: Les récompenses sont accumulées quotidiennement et redistribuées entre les opérateurs de nœuds (5%), Lido DAO (2,5%), et le Trésor (2,5%).
• Détachement: Pour se désengager, les utilisateurs soumettent leurs jetons stMATIC et reçoivent un jeton non fongible (NFT) en tant que bon pour la réclamation de jetons MATIC après la période de désengagement.
• Réclamation: Après la période de déliaison, les utilisateurs peuvent soumettre leur NFT à Lido sur Polygon, qui est brûlé, et ils reçoivent leurs jetons MATIC en retour.

• Applications DeFi : stMATIC peut être utilisé dans diverses applications DeFi sur les réseaux Ethereum et Polygon, telles que le prêt, la tenue de marché et la fourniture de liquidités
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• Échanges: les stMATIC peuvent être échangés contre des MATIC par le biais d'échanges qui offrent de la liquidité, tels que le pool stMATIC-MATIC de Quickswap
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• Mise en jeu liquide: Les utilisateurs peuvent miser leurs MATIC sans les bloquer, ce qui leur permet de continuer à participer aux activités DeFi.
• Récompenses quotidiennes: Les utilisateurs reçoivent des récompenses quotidiennes.
• Transférabilité totale: Les utilisateurs conservent le contrôle total et la transférabilité de leurs jetons stMATIC.

Dans l'ensemble, Lido Staked Matic (stMATIC) offre un moyen pratique et liquide de miser des jetons MATIC, en gagnant des récompenses tout en conservant une certaine flexibilité au sein de l'écosystème DeFi.

Le Lido Staked Matic (stMATIC) présente plusieurs atouts :

1. Liquid Staking: stMATIC permet aux utilisateurs de miser leur MATIC sans avoir besoin de bloquer des actifs ou de maintenir l'infrastructure requise, ce qui en fait une solution de liquid staking

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2. Cela permet aux utilisateurs de continuer à participer aux activités de DeFi liées au prêt et à la tenue de marché.

3. Flexibilité: stMATIC peut être utilisé librement à travers les écosystèmes DeFi sur Ethereum et Polygon, offrant un large éventail de cas d'utilisation

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4. Il peut être relié au réseau Polygon et est pris en charge par diverses applications DeFi.

5. Compoundage automatique: stMATIC compense automatiquement, ce qui signifie que les utilisateurs n'ont pas besoin de réclamer et de reprendre manuellement leurs récompenses, ce qui en fait une option pratique pour la mise en jeu de MATIC

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4. Récompenses quotidiennes: stMATIC offre des récompenses quotidiennes, ce qui permet aux utilisateurs de bénéficier d'un flux de revenus régulier

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6. Forte corrélation avec le marché: stMATIC est fortement corrélé avec le marché global, ce qui en fait une bonne option pour les utilisateurs qui souhaitent suivre les tendances du marché

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8. Pas de blocage ni de dépôt minimum: Il n'y a pas d'exigences de blocage ou de dépôt minimum lorsque l'on jalonne via le Lido, ce qui le rend accessible aux utilisateurs disposant de différents montants de MATIC.

7. Remboursable en MATIC: stMATIC est remboursable en MATIC et en récompenses de staking accumulées après une période de déblocage, ce qui permet aux utilisateurs de récupérer leurs actifs d'origine
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Ces atouts font de stMATIC une option attrayante pour les utilisateurs qui souhaitent miser du MATIC et participer à des activités DeFi.

Le Lido Staked Matic (stMATIC) comporte plusieurs risques, dont le suivant :

1. Risque lié aux contrats intelligents : stMATIC est un jeton ERC20 qui repose sur des contrats intelligents, qui sont vulnérables aux bogues, aux problèmes de sécurité et à l'exploitation potentielle par des attaquants, ce qui entraîne une perte de fonds

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3. Risque lié à la contrepartie: lors du staking via le Lido, les utilisateurs confient leurs fonds à un fournisseur de staking tiers, qui peut être sujet à des piratages, à l'insolvabilité ou à des actions malveillantes, ce qui entraîne une perte de fonds

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5. Risque de "slashing" : le staking sur Ethereum implique la possibilité d'être "slashé" si les validateurs agissent de manière malveillante ou ne respectent pas les règles du réseau, ce qui entraîne une perte des fonds stakés

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4. Risque de liquidité: Bien que stMATIC soit un jeton liquide, il n'y a aucune garantie qu'il sera toujours liquide ou négociable

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5. Une diminution de la liquidité peut rendre difficile l'échange de jetons stMATIC.

6. Risque de Depeg: Le prix de stMATIC peut dévier de manière significative du prix de MATIC en raison de la volatilité du marché, des problèmes de liquidité et des fluctuations de la demande du marché, conduisant à des pertes potentielles pour les détenteurs de stMATIC

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8. Risque de rendement: Le rendement de stMATIC est sujet à des changements dans le ratio Senior/Junior et la valeur totale bloquée (TVL) dans les pools, ce qui peut avoir un impact négatif sur l'APY

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7. Risque de durabilité : La durabilité de l'APY offert ne peut être garantie à long terme, car elle est influencée par les incitations du Lido et de l'Idle, qui peuvent changer au fil du temps

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9. Risque lié à la tranche Junior: En entrant dans la tranche Junior, les investisseurs supportent d'abord les pertes pour protéger les tranches Senior, ce qui peut avoir un impact minime mais tout de même présent

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11. Risque de liquidité sur le staking MATIC: le staking liquide sur Beefy plus Balancer LPing nécessite de bloquer les tokens MATIC pendant 30 jours, les rendant indisponibles pendant cette période, ce qui peut représenter un risque important

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Ces risques doivent être soigneusement pris en compte avant de miser des MATIC sur le Lido ou d'utiliser stMATIC dans diverses applications DeFi.

• Vasilii Shapovalov: Cofondateur de Lido, il a contribué à la création de la solution de staking liquide pour Ethereum et Polygon.
• Konstantin Lomashuk: cofondateur de Lido, membre de l'équipe qui a développé le protocole et ses dérivés comme stETH et stMATIC
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• Stani Kulechov: investisseur dans Lido, également PDG d'Aave, qui soutient la croissance de l'écosystème du staking liquide
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• Kain Warwick: Investisseur dans Lido, fondateur de Synthetix, contribuant au développement d'applications financières décentralisées (DeFi).
• Rune Christensen: investisseur dans le Lido, créateur de MakerDAO, qui promeut la gouvernance décentralisée et les solutions de staking
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• Shard Labs: Partenaire dans la mise en place de Lido sur Polygon, améliorant l'expérience de staking et les cas d'utilisation DeFi pour les jetons MATIC.